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李洪华律师代理杨XX、倪XX与沈XX民间借贷合同纠纷案(套路贷)

2018-11-30

李洪华律师代理杨XX、倪XX与沈XX民间借贷合同纠纷案(套路贷)

(一)案例索引

2012)昆民调初字第0008号;(2014)昆民初字第2616号;(2014)昆民再初字第0006号;(2015)苏中民再终字第00019号

(二)案情

XX与倪XX系列案件始于2011年系控告人沈XX王XX三人与向杨XX“放”高利贷。三人制造假的买卖合同并于2011年12月31日在法院达成了调解协议,由法院出具调解书被告方无法于合同预定的时间交付房屋,因此起诉至江苏省昆山市法院,2011年12月26日由江苏省昆山市人民法院立案受理后,审判员高农文适用简易程序独任审理,并于当日主持双方当事人进行调解,于调解书中达成下列协议:1、原告与2011年12月31日前支付10万元购房尾款;2、原告支付尾款后,被告于2011年12月31日向原告交付房屋;3、案件受理费由被告负担,并减半收取,并履行完毕。经查证,以支XX为出借人向杨XX借了40万元的高利贷,出借人在预先扣除了6万元利息以后,将扣除利息后的钱款交给了杨XX。事后,杨XX在高额的利息下无法偿还借款,于是支XX向杨XX介绍了受其控制的王XX,让杨XX再向王XX的另一笔借款,用于偿还欠支XX的钱款,由此产生了连环的高额利息,形成了借贷的连环套,即所谓的“套路贷”的雏形,而以支 XX为首的恶势力团伙也逐渐地浮出水面。

2014年原审被告针对上述调解书提起了再审诉讼,并围绕三个问题作为案件的争议焦点展开了庭审。第一,是关于沈XX与杨XX所建立的房屋买卖关系是否真实?第二,原审倪XX的调解是否自愿?第三,原审的调解协议是否违反法律规定。

而在第一个问题当中,各方所集中讨论的焦点在于杨XX支XX之间是否存在借贷法律关系,法院依职权向公安机关和检察机关调取了相关的询问笔录、调查笔录,证明杨XX是为了借款才通过房屋买卖协议签订的形式来进行担保。并且经过法院调解后,确定支XX一方收到了涉案房屋后,并且有支XX向杨XX支付40万元的借款。期间杨XX也曾想向支XX支付过相关的利息,在调解完成后,支XX也曾向杨支付了30万元的款项,但该款项并非是履行调解书的义务,排除这是杨XX支付的利息的可能,另有证据证明原审沈XX在提起诉讼时,虚构性杨XX支付购房款的事实等。沈XX虽然对证人证言提出了异议,但是并没有提出合理的反驳理由,综合了所有证据证明了杨XX与支XX之间存在的是借贷关系,且该关系与本案相关联,并非表面上所表现出来的房屋买卖协议那么简单。双方签订房屋买卖合同的实质是杨XX为了向支XX付款而向支XX提供的担保形式。第二个问题的焦点在于原审调解时倪XX并没有到庭参与调解,是否违反调解自愿的原则,原审当中杨XX和倪XX皆是通过委托律师的形式参加诉讼,委托手续反映的是特别授权并有其本人签名,在没有反证推翻的情况下,调解违反自愿原则无法提供必要的证据和法律依据予以推翻。针对第三个问题,经过审理法院认为,该调解协议在原审过程当中在未查明事实的情况下,错误认定涉诉的法律关系,证明了该借款担保关系实际并非真实的买卖行为,且担保形式不符合《担保法》的规定,同时,将合同之债按照物权来处理,违反物权法的规定,调解协议直接确认涉案房屋的所有权归属于沈XX,既不符合其诉求,也违反无案发有关所有权取得的法律规定,因此综合认定违反物权法定原则,且担保形式违反法律规定,最终再审判决撤销了(2012)昆民调初字第0008号民事调解书。

调解书的撤销,拉开了案件进一步走向复杂化的大幕,使得案件背后错综复杂的利益关系逐渐浮现,进而影响案件事实查明的走向,为后面的一系列其他纠纷产生埋下伏笔。

再审上诉中,法院认为沈XX的诉称与支XX在公安机关的陈述不一致,同时提供的付款证据自相矛盾,支XX再审中作为沈XX的诉讼代理人,确认调解前并未向杨XX支付10月22日收款收据上的30万元的汇款,支XX对该事实的自认,与法院在银行未查询到该时间借款40万元。杨XX取得借款受曾经XX支付过利息。

证人证言所证明的对象法院认为有其他证据印证,比如原审调解后,支XX收杨XX支付的款项,但对杨XX支付款项并不能够作出合理的解释,不能排除杨XX是为了支付借款利息,另外有证据证明原审沈XX提起诉讼是,虚构向杨XX支付购房款的事实。再者,杨XX在调解过程当中,自认收到沈XX的70万元购房款,但是,其自认的事实与实际查明的事实不符,杨XX的行为不符合一般的正常交易习惯。另外,沈XX虽然对证人的证言产生了异议,但没有提供充分的合理的反驳理由,综合法院判定维持再审一审的判决。

    上述民事案件的复杂性还在于在案件审理过程当中,出现了涉及刑事案件的因素,本案当事人杨XX在民事案件审理过程当中,因涉嫌诈骗罪被检察院提起公诉,后在其辩护律师的努力下,和法院依法裁判下,获得了无罪的胜诉判决,在经历了诸多的波折之后,这一复杂的纠纷在民商事领域仍然有着诸多的争议需要解决。

(三)本案刑民交叉问题

控告人涉嫌通过纠集当地恶势力,以套路贷的手段通过强行交易的方式侵占控告人的房产的行为 2011年,控告人倪XX杨XX因为赌博欠债,支XX在明知其没有偿还能力的情况下,向控告人提供了高利贷的借款,在控告人无法及时偿还借款之时,到控告人家中对控告人及其家人进行恐吓、打骂、喷漆威胁等一系列行为,涉嫌构成寻衅滋事罪。被控告人其后通过威胁的方式,在违背被控告人的真实意愿的情形下,强迫控告人以其房产为标的,强迫其与之签订了不具有真实意思表示的房屋买卖合同。其后,被控告人支XX与王XX恶意串通,指使被控告人王XX再向不知情的杨XX发放了一笔高利贷款,并告知杨XX用这笔款项来偿还其XX的高利贷及利息,使得倪XX、杨XX母女进一步陷入其资金链的循环当中,在拆了东墙补西墙的资金链条当中进一步失去偿债的能力,迫使杨XX、倪XX母女以其唯一房产为标的物签订房屋买卖合同,以达到偿还借款的目的,涉嫌构成强迫交易罪。最被控告人为了达到侵占房产的目的,以诈骗罪向司法机关控告控告人杨XX,使得杨XX以涉嫌诈骗罪被司法机关逮捕,最终控告人获得了无罪的判决结果,但由于被控告人的控告行为受到了国家司法机关的追诉,被控告人的行为侵犯了控告人的人身权益的同时,也妨害了国家的正常司法秩序,因此被控告人涉嫌构成诬告陷害罪。理由如下:

证据1:控告人于012年4月17日受到了被控告人一方通过手机号18261413463所发来的恐吓短信,该证据已经由江苏省昆山市正信公证处予以公证予以保留,证据具体内容如下:“2012年4月16日19:10,你们不接电话可以,想装死猪,大人我们搞不了,我们去带你的孙子,高兴卖掉,不高兴扔河里,你看着办,一报警打残废;2012年4月16日21:08,你躲起来了,我们有的是办法让你后悔的,好好看好你的孙子,一不小心断手断脚别难过;2012年4月17日06:27,今天下手了,你别逼我们”。出具公证文书的时间为2014年9月11日。该证据结合被控告人的上门对控告人及其家人进行威胁、恐吓、人身限制、喷漆等行为,足以认定被控告人构成寻衅滋事罪。

证据2:被控告人强迫控告人与之签订的房屋买卖合同,在明知该房屋为小产权房的情形下,被控告人通过其所控制的中介公司,强迫控告人与其签订了泾河现代化示范村12—2号的房屋买卖合同,该房屋的市场价格约为150万至160万元人民币,然而合同上所表现的标的物价格为50万元人民币,正好基本符合两被控告人借给杨XX的高利贷本金加上非法高额利息的总价款,远远低于正常的房屋市场价格,严重侵害房屋所有权人即控告人的合法权益,这是明显有悖于常理的,也不符合商业交易的规则与惯例,任何一个完全民事行为能力人均不会在自愿的情形下做出该种决定,再结合之前被控告人恐吓、威胁控告人的各种相关证据,所形成的证据链条足以证明控告人是在被控告人的强迫之下签订了该房屋买卖合同,被控告人涉嫌构成强迫交易罪,和合同最末尾的补充条款也颇为蹊跷,该条款约定“甲方在6个月内有权将50万元赎回,如到期不赎回,此房属乙方所有,甲方承担违约责任”,该约定也明显有悖于常理和交易惯例,很明显是被控告人为了侵占控告人的房产或获取套路贷的巨额利润所作的准备工作。

证据3:被控告人以诈骗罪为由对控告人提出的控告材料,以及控告人获得的两级法院的无罪判决。被控告人于2012年7月7日对杨XX提出了刑事控告,与此同时,王XX还向昆山市法院针对杨XX提起了欠款纠纷的民事诉讼,希望通过诉讼的途径实现先前合同当中非法侵占控告人房产的目的,被控告人在明知道控告人没有进行诈骗活动的前提下,仍然对以莫须有的罪名对杨XX提起了刑事控告,目的就是为了通过刑事诉讼手段,使得杨XX受到刑事责任的追究,从而便于其获得违法所得提供便利,最终的结果是导致杨XX被实施刑事追诉,在侵害了杨XX的人身权利的同时,还妨害了国家司法管理的秩序,浪费了司法资源,杨XX最终获得了无罪的刑事判决,系法院在尊重事实法律和证据的前提下做出的正确判决,进一步证实了被控告人为了达到其非法获利的目的实施虚假诉讼行为的违法性,符合了诬告陷害罪的构成要件。

被控告人的行为符合强迫交易罪、寻衅滋事罪和诬告陷害罪的构成要件:

1被控告人的行为符合强迫交易罪的构成要件。强迫交易罪,是指以暴力、威胁手段强买强卖商品、强迫他人提供服务或者强迫他人接受服务,情节严重的行为。 本罪主体为一般主体。根据《刑法》与《刑法修正案(八)》,强迫交易罪是指有以下情形之一、情节严重的行为: (一)强买强卖商品的;(二)强迫他人提供或者接受服务的;(三)强迫他人参与或者退出投标、拍卖的;(四)强迫他人转让或者 收购 公司、企业的 股份 、 债券 或者其他资产的。本罪主体为一般主体。凡达到刑事责任年龄且具备刑事责任能力的自然人均能构成本罪,依照本节第231条之规定,单位亦能构成本罪。单位犯本罪的,实行双,即对单位判处罚金,对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员依本条规定追究刑事责任。本案被控告人通过其恶势力团体当中的个人或其操作的公司实施了强迫控告人签订房屋买卖协议的行为,符合本罪构成的主体要件。本罪在主观方面表现为直接故意。间接故意、过失均不构成本罪。很明显本案当中的被控告人是主动积极地区实施相关强迫交易的行为的,具有直接通过强制交易获利的主观故意,并不存在过失或间接故意的可能性。在客体要件上,本罪不仅侵犯了交易相对方的合法权益,而且侵犯了商品交易市场秩序。商品交易是在平等民事主体之间发生的法律关系,应当遵循市场交易中的自愿与公平原则。但在现时生活中,交易双方强买强卖、强迫他人提供服务或者强迫他人接受服务的现象时有发生,这种行为违背了市场交易原则,破坏了市场交易秩序,侵害了消费者或经营者的合法权益。如果行为人以暴力、威胁手段强行交易,就具有了严重的社会危害性,情节严重的,应依法追究刑事责任。通过经过公证的威胁短信证据以及被控告人对控告人家中进行骚扰喷漆等行为所固定的证据来印证,本案的被控告人具有使用暴力胁迫手段使得控告人与之签订房屋买卖合同,符合本罪的客体构成要件。本罪在客观方面表现为以暴力、威胁手段强买强卖商品、强迫他人提供服务或者强迫他人接受服务,情节严重的行为。所谓暴力,是指对被强迫人的人身或财产实际强制或打击,如殴打、捆绑、抱住、围困、伤害或者砸毁其财物等;所谓威胁、是指对被害人实际精神强制,以加害其人身、毁坏其财物、揭露其隐私、破坏其名誉、加害其亲属等相要挟。其方式则可以是言语,也可以是动作,甚至利用某种特定的危险环境进行胁迫。无论是暴力还是威胁,都意在使其不敢反抗而被迫答应交易。他人不愿意购买或出卖商品或者提供或接受服务时,如果采取利诱、欺骗等非暴力威胁方法要求交易,则不能以本罪论处。暴力、威胁直接与交易相关,意在促使交易的实现。如果不是出于这一目的,而在交易活动之外实施暴力、威胁行为的,自然不能以本罪论处。违背他人意志,强迫他人和自己或者第三人交易是本罪的本质特征。所谓违背他人意志,指他人不想向其购买商品而强行其购买,他人不愿出卖商品强迫其出卖、他人不肯因犯强迫交易罪而获刑提供服务,强迫他人提供,他人不愿意接受服务则强迫其接受。所谓服务,是指各种营业性的服务,如住宿、运输、餐饮、维修、打扫卫生、运送煤气、托运家具、提供钟点工等等,应当指出,对于强迫他人出卖商品或者提供服务,他人一般应是在从事商品的出卖或营利性服务的工作。如果他人并未从事这种营利性的工作,而强迫他人将自己所有的某种商品如祖传之物卖给自己或者强行没有从事搬送煤气的人为自己搬送煤气、未从事饮食、住宿的人提供饮食、住宿,则不能以本罪论处。此外,服务而是合法的营利性的服务。倘若不是合法的服务,如强行为己提供卖淫、赌博等非法服务或者为己洗脚、导尿等侮辱性行为,则也不能构成本罪,构成犯罪的,应以他罪论处,本罪属于情节犯,只有在强迫他人交易的行为达到情节严重时才能构成。情节不属严重、即使实施了强买强卖行为,也不能以本罪论处。所谓情节严重,主要是指多次强迫交易的;实施强迫交易非法获得数额较大的;造成恶劣影响的结伙实行强迫交易的;手段恶劣的;强迫外国人交易的;强迫交易内容低劣的。强迫他人参与或者退出特定的经营活动的。被控告人的行为完全在该罪的客观构成要件范畴之内。

2被控告人的行为符合诬告陷害罪的构成要件。诬告陷害罪,是指捏造事实,作虚假告发,意图陷害他人,使他人受刑事追究的行为。这里的"他人",是指所有的第三人,既包括一般的干部、群众,也包括正在服刑的罪犯和其他在押的被告人和犯罪嫌疑人。诬告陷害他人,必须是以使他人受刑事追究为目的。如果不以使他人受刑事追究为目的而捏造事实诬告的,如以败坏他人名誉、阻止他人得到某种奖励或者提升等为目的而诬告他人有违法或不道德行为的,不构成本罪。本罪的主体是一般主体,只要达到法定刑事责任年龄,并且具有刑事责任能力的人即可构成,但是,如果主体是国家机关工作人员,还要从重处罚。本罪的行为人只要实施了诬告陷害他人的行为,导致被害人成为刑事侦查的对象或卷入刑事调查或刑事诉讼就构成犯罪既遂。被诬告人是否因此受到刑事处罚,则不影响本罪的成立。在主体要件上,被控告人是符合该罪的主体要求的。本罪在主观方面必须出于直接故意,即明知自己在捏造事实,一向有关机关或单位告发就会产生被告发人遭受刑事追究的危害后果,但仍决意为之,并且希望这一危害结果发生。其动机可多种多样,有的是挟嫌报复、栽赃陷害、发泄私愤;有的是名利熏心、嫉贤妒能、邀功请赏:有的是居心叵测,排除异己,欲取而代之;有的是嫁祸他人,以洗刷自己、摆脱困境;等等。但不管其动机如何,其目的都是为了使他人受到刑事追究。如果不具有这一目的,而仅仅是为了诸如败坏他人名誉,阻止他人升迁而捏造事实诬告其有不道德甚或一般的违法行为,就不能构成本罪。当然,行为人实施了诬告陷害的行为,但是否实现了其目的即他人是否已受到刑事追究,则不影响本罪成立。至于受到刑事追究,则是指公安、检察、法院依照刑法、刑事诉讼法的有关规定对所告发的事实已立案查处。该案当中,被控告人王XX在给杨XX放高利贷后,恶人先告状,捏造其有诈骗罪的犯罪事实,并且以使得杨XX受到刑事追究为目的,因此符合该罪的主观要件。在客体要件上,首先,必须捏造犯罪事实,即无中生有、栽赃陷害、借题发挥把杜撰的或他人的犯罪事实强加于被害人。所捏造的犯罪事实,只要足以引起司法机关追究被害人的刑事责任即可,并不要求捏造详细情节与证据。其次,必须向国家机关或有关单位告发,或者采取其他方法足以引起司法机关的追究活动,告发方式多种多样,如口头的、书面的、署名的、匿名的、直接的、间接的等等。如果只捏造犯罪事实,既不告发,也不采取其他方法引起司法机关追究的,则不构成本罪。被控告人王XX即捏造杨XX的犯罪事实,又向国家机关予以告发,符合本罪的客体要件。本罪侵犯的客体是他人的人身权利和司法机关的正常活动。这种犯罪是行为人企图假借司法机关实现其诬陷无辜的目的。这种犯罪不仅侵犯了公民的人身权利,使无辜者的名誉受到损害,而且可能导致错捕、错判,甚至错杀的严重后果,造成冤假错案,干扰司法机关的正常活动,破坏司法机关的威信。中国宪法将惩治诬告陷害提高为宪法原则:中华人民共和国公民的人格尊严不受侵犯,禁止用任何方法对公民进行侮辱、诽谤和诬告陷害。被控告人的虚假控告行为,致使杨XX受到了刑事追诉程序的追究,侵害了杨XX的人身财产权利,符合本罪的客体要件。

3被控告人符合寻衅滋事罪的构成要件。寻衅滋事罪,是指肆意挑衅,随意殴打、骚扰他人或任意损毁、占用公私财物,或者在公共场所起哄闹事,严重破坏社会秩序的行为。刑法将寻衅滋事罪的客观表现形式规定为四种:随意殴打他人,情节恶劣的;追逐、拦截、辱骂、恐吓他人,情节恶劣的;强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物,情节严重的;在公共场所起哄闹事,造成公共场所秩序严重混乱的。寻衅滋事罪的主体为一般主体,凡已满16周岁具有刑事责任能力的自然人均能成为本罪的主体。行为人只要实施了寻衅滋事的行为,此罪名既可由单个人实施,也可由结伙聚众形式出现。被控告人为了要债所实施的一系列威胁恐吓行动,有单独行动也有团伙行动,符合该罪的主体要件。寻衅滋事罪的主观方面是直接故意,即明知自己的行为会发生破坏社会秩序的危害结果,并且希望这种结果发生。行为人的犯罪动机是为了满足耍威风、取乐等不正常的精神刺激或其他不健康的心理需要。在寻衅滋事活动中的行凶伤人、抢夺财物、毁坏公物、侮辱人格等,同伤害罪、抢夺罪、毁坏财物罪等,在客观上几乎没有任何区别,要分清寻衅滋事与上述犯罪,关键看主观动机。如果是出于贪利而非法占有公私财物,或者为了泄愤、报复而故意毁坏公私财物数额较大的,就构成抢夺罪、故意毁损公私财物等侵犯财产罪;如果是为了向社会挑战,故意破坏公共秩序而公然抢夺或毁损公私财物情节恶劣的,就构成寻衅滋事罪;如果是为了寻求精神刺激或变态心理的满足随意殴打他人,被控告人在要债和强迫交易的过程当中都存在着相关的行为,符合该罪客观要件。 本罪侵犯的客体是公共秩序。所谓公共秩序包括公共场所秩序和生活中人们应当遵守的共同准则。寻衅滋事犯罪多发生在公共场所(也有一些发生在偏僻隐蔽的地方),常常给公民的人身、人格或公私财产造成损害,但是寻衅滋事罪一般侵犯的并不是特定的人身、人格或公私财产,而主要是指向公共秩序。被控告人对控告人所实施的一系列寻衅滋事行为,在侵害了控告人合法权益的同时也侵害了正常的社会公共秩序,符合该罪所侵害的法益要件。

综上所述,被控告人的行为符合强迫交易最、诬告陷害罪、寻衅滋事罪的构成要件,其行为严重侵害了控告人的合法财产权和人身权,扰乱社会秩序,浪费司法资源,依法应当从重处罚。控告人根据《中华人民共和国刑法》第二百二十六条、第二百九十三条、第二百四十三条,请求公安机关对本案予以立案侦查并将被控告人绳之以法,以维护社会主义法律的权威,维护人民群众的合法权益。

(四)本案诉讼时效问题

1、一审认定事实有误:判决对杨XX已支付的还款金额的认定遗漏证据。根据江苏省昆山市人民法院作出的(2014)昆刑二初字第00546号刑事判决书当中,法院已经依照证据和法律所查明的事实,杨XX的个人账户明细及取款凭证、王XX的取款业务回单,证实杨XX还向杨新转款94000元,该款项同样属于杨XX的还款,但是原一审法院在计算还款金额是没有予以扣除;另从杨XX新的证言证实其与廖XX从小就认识,廖XX是放高利贷的,且廖XX让杨XX帮忙介绍放高利贷的业务,这进一步印证了该94000元性质属于还款行为。另外,杨XX曾经给付过钻戒一枚(价值约12000万)用于偿还借款,该戒指所对应的还款金额,原一审法院未予以计算扣除。

2、本案诉讼时效已过:一审判决认定杨XX自2012年7月11日起支付所欠民事诉讼时效二年已过,现控告人提出抗辩应驳回诉讼:依《民法通则》第135条,向法院请求保护民事权利的时效期间为二年,法律另有规定的除外;《民法通则》第140条规定,诉讼时效因提起诉讼、当事人一方提出要求或者同意履行义务而中断。从中断时起,诉讼时效期间重新计算。依**人民法院《民通意见》第169条的解释,是权利人由于客观的障碍在法定诉讼时效期间不能行使请求权的,属于民法通则第137条规定的“特殊情况”。诉讼时效期间延长适用的期间类型,**人民法院《民通意见》第175条规定,民法通则第135条、第136条规定的诉讼时效期间,可以适用民法通则有关中止、中断和延长的规定。本案的另一关键就是诉讼时效起算点是什么时候?才能判断是否过了诉讼时效。于2011到今近八年时间,请原告证明其时效成立。而诉讼时效的目的是促使权利人行使请求权,消除权利义务关系的不稳定状态。而债权债务关系,只有行使债的权利与义务行为才产生的中断或延长。

同时,2012年7月16日王XX在公安机关报案是追究杨XX的刑事责任,其刑事追究一是无罪;二是被上诉人涉及属于严重违法的刑事责任,按照司法解释有关规定,真正针对民事案件标的,刑事诉讼才能够起到中断诉讼时效的法律效果,然而被控告人王XX是通过恶意诉讼的方式希望侵占杨XX的房产,该行为法律定性上属于诬告陷害行为,符合诬告陷害罪的构成要件,不能被认定为其主张合法权利的行为,因此不具有中断诉讼时效的效力,从而应当依法认定本案的诉讼时效自2011年起算,并于其后连续计算,在被控告人提起民事诉讼时该案的时效已经经过,控告人提出诉讼时效抗辩,应当起到阻止被控告人民事诉权发生效力的效果,法院应当判决驳回被控告人的民事诉讼请求。

3、本案前的刑案是否代表诉讼时效中断:《**人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第九条 被害人请求保护其民事权利的诉讼时效在公安机关、检察机关查处经济犯罪嫌疑期间中断。如果公安机关决定撤销涉嫌经济犯罪案件或者检察机关决定不起诉的,诉讼时效从撤销案件或决定不起诉之次日起重新计算。而本案是一二审确认为“无罪”,不受上述规定规制,应根据公平,公正原则进行限制被控告人的权利并且被控告人已是为所欲为了,动用了黑社会并能送控告人至监狱,感谢贵院作出无罪判决并且获得了国家赔偿。刑事追究下的条件下的时效规定及适用:《**人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第九条 被害人请求保护其民事权利的诉讼时效在公安机关、检察机关查处经济犯罪嫌疑期间中断。如果公安机关决定撤销涉嫌经济犯罪案件或者检察机关决定不起诉的,诉讼时效从撤销案件或决定不起诉之次日起重新计算。请关注的是公安机关决定撤销涉嫌经济犯罪案件或者检察机关决定不起诉的诉讼时效从撤销案件或决定不起诉之次日起重新计算。而本案是无罪判决并且是经过二审的均为无罪,非前面的法律规定的适用条件。是被控告人恶意用刑事手段追债是放弃了民事权利并且是违法,控告人被判决无罪,当然不受法律保护。被控告人有权民事诉讼解决而是放弃了权利,并且刑事手段是非法,所以不受法律规定的中断的时效保护,应视为放弃权利。应判决上诉人(二)不承担任何债务责任,而不是另行诉讼,上诉人(二)一未借款;二未担保;三买卖合同是假的,已被人民法院撤消,应直接判决其不承担任何责任。同时,上述抗辩亦同。当事人特别注明:如果是欠款,没有被上诉人的恶意行为,欠债还钱,本是符合情理法理的。但是被上诉人的行为如此恶意并且动用黑社会,动用公检法,使上诉人承受了身心损害,国家赔偿数额根据满足无法赔偿所有损失,为此,坚持抗辩。

综上、被上诉人的行为于恶意行为并且严重的违法行为,属于应追究的刑事责任的,当然不应是民事诉讼时效的延长,其有民事诉讼权利可行使,不行使是放弃民事权利,权利被恶意违法行使并且放弃应不属于行使了权利,应属于超过诉讼时效的诉讼不应享用胜诉权;如果在上诉判决中控告人无法获得公正的对待,控告人决心将此案逐级申诉至**人民法院。

(五)“套路贷”中的诬告陷害与虚假诉讼问题

刑法第13条:侵犯公民私人所有的财产,侵犯公民的人身权利、民主权利和其他权利,以及其他危害社会的行为,依照法律应当受刑罚处罚的,都是犯罪。三被控告人有下列犯罪,包括司法机关另行侦查,有能发现违法经营罪,黑社会团伙等:

1、诬告陷害罪:是指捏造事实,作虚假告发,意图陷害他人,使他人受刑事追究的行为。这里的“他人”,是指所有的第三人,既包括一般的干部、群众,也包括正在服刑的罪犯和其他在押的申请人和犯罪嫌疑人。诬告陷害他人,必须是以使他人受刑事追.究。诬告陷害的行为只发生在刑事诉讼开始前,通常是捏造整个犯罪事实,犯罪目的是陷害;而伪证罪中的伪证行为则发生在刑事诉讼过程中,通常捏造的只是案件事实的一部分,犯罪目的既有陷害也有包庇。实践中,不仅存在被害人诬告陷害的情况,也存在被害人在诉讼过程中故意扩大或缩小案件事实的情况,这两种行为均对司法机关的正常活动和公民的人身权利造成了侵害,均应追究刑事责任。

被控告人向公安机关报案,称其诈骗其1000万元,导致申请人一批捕申请人错误关押514天严重后果,被控告人的行为触犯了我国刑法243条应依法移送公、检机关进行刑事处理。

2、 虚假诉讼罪:本案之前是虚假诉讼,请求依法处理。

2011年12月22日,被控告人(二):沈XX虚假诉讼即房产买卖案被(2014)昆民再初字第0006号判决书撤消,(2015)苏中民再终字第00019号民事判决书维持了一审撤销判决。证明虚假诉讼成立,已有(2014)昆民再初字第0006号,当事人是沈XX与申请人根本没有房屋买卖的事实,是三被控告人的设计侵占房产而已。

因为法院已经有调解(2012)昆民调字第0008号民事调解书,经过申请人的申诉,贵院已裁定撤销调解书并进行了裁决。贵院进行了判决书并且二审是维持本案已生法律效力。

被控告人一王XX(2014)昆民初字第2616号民事裁定书,被控告人诉申请人房屋买卖合同纠纷一案,王XX无正当理由拒不到庭,按撤诉处理。注明未提出债务诉讼,并且这也是虚假诉讼。

2017)苏0583民初880号民事裁定书,被控告人一诉申请人房屋买卖合同纠纷一案,又撤诉。现2017年8月9日又提出债务诉讼。此两案与申请人告人被控告人(二):沈XX虚假诉讼的诉请及伪造的证据并事实理由均是相同。被控告人(二):沈XX与王XX所诉相同,应属于一事不再理。有二审法院判决撤销且又两次撤诉,但虚假诉讼成立。据:刑法修正案(九)对假诉讼新增规定:在刑法第三百零七条后增加一条,作为第三百零七条之一:“以捏造的事实提起民事诉讼,妨害司法秩序或者严重侵害他人合法权益的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;情节严重的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。

3、伪证罪:支XX让杨XX借给王XX的款,还了支XX。王XX报了刑事案件诈骗,2014昆刑二初字第00546号判决杨XX无罪,(2016)苏05刑终70号刑事裁定书驳回抗诉,维持无罪判决。在申请人控告人的刑事追究及民事诉讼中即王XX以及沈XX的四次民事诉讼均是使用了伪证,构成伪证。      

法律依据:《中华人民共和国刑法》第三百零五条 在刑事诉讼中,证人、鉴定人、记录人、翻译人对与案件有重要关系的情节,故意作虚假证明、鉴定、记录、翻译,意图陷害他人或者隐匿罪证的,处三年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的,处三年以上七年以下有期徒刑。

  第三百零七条 【妨害作证罪;帮助毁灭、伪造证据罪】以暴力、威胁、贿买等方法阻止证人作证或者指使他人作伪证的,处三年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的,处三年以上七年以下有期徒刑。帮助当事人毁灭、伪造证据,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役。司法工作人员犯前两款罪的,从重处罚。

**人民检察院2002年10月24日发布的司法解释《关于通过伪造证据骗取法院民事裁判占有他人财物的行为如何适用法律问题的答复》:以非法占有为目的,通过伪造证据骗取法院民事裁判占有他人财物的行为所侵害的主要是人民法院正常的审判活动,可以由人民法院依照民事诉讼法的有关规定作出处理…如果行为人伪造证据时,实施了伪造…印章的行为,构成犯罪的,应当依照刑法第二百八十条第二款的规定,以伪造…印章罪追究刑事责任;如果行为人有指使他人作伪证行为,构成犯罪的应当依照刑法第三百零七条第一款的规定,以妨害作证罪追究刑事责任。

以上, 三被控告人构成了诬告陷害罪、虚假诉讼罪、伪证罪并应数罪并罚。应依法移送公安或检察机关进行刑事追究。否则,就是申请人无罪都被刑事追究了,而被控告人在确实并有法院判决的证据情况的下,不被法律追究,可见法律是保护了黑社会。

4、三被控告人民事诉讼违法行为应受到民事处罚:对三被控告人构成了诬告陷害罪、虚假诉讼罪、伪证罪应进行民事司法制裁。据:**人民法院关于防范和制裁虚假诉讼的指导意见 法发〔2016〕13号 1、虚假诉讼一般包含以下要素:(;(3)虚构事实;(4)借用合法的民事程序;11、经查明属于虚假诉讼,被控告人申请撤诉的,不予准许,并应当根据民事诉讼法第一百一十二条的规定,驳回其请求。三、《民事诉讼法》第112条规定:“当事人之间恶意串通,企图通过诉讼、调解等方式侵害他人合法权益的,人民法院应当驳回其请求,并根据情节轻重予以罚款、拘留;构成犯罪的,依法追究刑事责任。”对被控告人处罚如**人民法院首次认定虚假诉讼案 两当事人各被罚款50万元 (见网)。处罚的事实及法律依据清清楚楚应进行处罚并依上述法律。

《民事诉讼法》102条诉讼参与人或者其他人有下列行为之一的,人民法院可以根据情节轻重予以罚款、拘留;构成犯罪的,依法追究刑事责任:(一)伪造、毁灭重要证据,妨碍人民法院审理案件的;《**人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》:第八十条......当事人或者其他诉讼参与人伪造、毁灭证据提供假证据阻止证人作证,指使、贿买、胁迫他人作伪证或者对证人、鉴定人、勘验人打击报复的依照《民事诉讼法》第一百零二条的规定处理。

《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十一条 诉讼参与人或者其他人有下列行为之一的,人民法院可以根据情节轻重予以罚款、拘留;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

 (一)伪造、毁灭重要证据,妨碍人民法院审理案件的;(二)以暴力、威胁、贿买方法阻止证人作证或者指使、贿买、胁迫他人作伪证的;人民法院对有前款规定的行为之一的单位,可以对其主要负责人或者直接责任人员予以罚款、拘留;构成犯罪的,依法追究刑事责任。三被控告人民事诉讼违法行为应受到民事处罚,申请人有这一系列的判决证据证明三被控告人应依法受到处罚,而不见昆山法院有任何行为,可见是黑社会控制了法院。

5、民事诉讼时效二年已过:本案已过诉讼时效,2011年底形成的,并不是被控告人所述的2012年1月11日,而现是2017年,请被控告人证明所有诉讼时效的节点连接即诉讼时效的中止的法定证据,这是程序问题,而实体无论是被控告人的解除权,还是本案的实质假名买卖实为借,房产合同的解除及借贷亦均已过诉讼时效。为此,被控告人只有起诉权,无胜诉权即2011年底双方形成债务,被控告人并未进行诉讼,2年即过诉讼时效。

诉讼时效:普通2年诉讼时效。自权利人知道或应该知道权利受侵害之日起算。(民法通则135条),本案已超过。2014年被控告人提起民事诉讼后不交诉讼费,按撤诉处理,这是被控告人的民事权利的放弃;改为刑事追究申请人责任并且经过公检法,没有提供刑事附带民事诉讼,这也是被控告人的民事权利的放弃;2017年1月10日被控告人又提出了与申请人房产纠纷,2017年7月3日又提出撤诉;2017年8月9日再次提起民事诉讼债务,于2014年至2017年期间,是被控告人放弃自己的民事权利,法律规定不保护权利上的睡眠者,其放弃了民事诉讼的权利,其起诉的时效超过了二年了,只有起诉权,而无胜诉权,这是法律的规定,被控告人自己的放弃不受法律的保护。

其主张房产纠纷是虚假诉讼,应进行处罚,并且其又撤诉放弃了其权利,同时这个诉讼不是债权债务关系,不具有引起诉讼时效延长的法定条件。

《**人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第九条 被害人请求保护其民事权利的诉讼时效在公安机关、检察机关查处经济犯罪嫌疑期间中断。如果公安机关决定撤销涉嫌经济犯罪案件或者检察机关决定不起诉的,诉讼时效从撤销案件或决定不起诉之次日起重新计算。

而本案是无罪,不受上述规定规制,应根据公平,公正原则进行限制被控告人的权利并且被控告人已是为所欲为了,动用了黑社会并能送申请人至监狱,感谢贵院作出无罪判决并且获得了国家赔偿。

刑事追究下的条件下的时效规定及适用:《**人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第九条 被害人请求保护其民事权利的诉讼时效在公安机关、检察机关查处经济犯罪嫌疑期间中断。如果公安机关决定撤销涉嫌经济犯罪案件或者检察机关决定不起诉的,诉讼时效从撤销案件或决定不起诉之次日起重新计算。

请关注的是公安机关决定撤销涉嫌经济犯罪案件或者检察机关决定不起诉的诉讼时效从撤销案件或决定不起诉之次日起重新计算。

而本案是无罪判决并且是经过二审的均为无罪,非前面的法律规定的适用条件。是被控告人恶意用刑事手段追债是放弃了民事权利并且是违法,申请人被判决无罪,当然不受法律保护。被控告人有权民事诉讼解决而是放弃了权利,用刑事手段是非法,所以不受法律规定的中止的时效保护,应视为放弃权利。这个可成为一个新的判例,应上报**人民法院,上公报。

法律依据:民事诉讼法二年的时效制度,只有起诉权没有胜诉权,两年已过,证据充分。被控告人放弃了民事权利,不进行民事诉讼,这也是其权利行使方式,用刑事手段,是为了制裁。然无罪,但其放弃民事诉讼的权利,其行为有效,法律规定超过即不受保护。请求裁定是否属于超过时效,特别是在依法治国及**院纠正一批错案及贵无罪判决的情况的追诉时效确定即被控告人的刑事追究经过了判决无罪,应属于恶意行为,不应是民事诉讼时效的延长,其有民事诉讼权利可行使,不行使是放弃民事权利,权利被恶意违法行使并且放弃应不属于行使了权利,应属于超过诉讼时效的诉讼不应享用胜诉权;如情况复杂请求上报**院请求特殊批复;申请人决心将此案申诉至**人民法院,见天理。

6、本案因特殊复杂应延期审理并组成合议庭,请求由院长亲自主审此案。注明:不刑事移送及民事处罚仍不同意昆山法院审理此案。

7、申请人二未有借款亦未提供担保,不应是被告二即不应承担一切责任。而被控告人为什么多年来一直纠缠被告二的原因是侵吞被告二的房产。

8、本案非被控告人所有,为公检法人员或公务员即政府官员的钱,被控告人只是个托而已,他们见款项不能收回,用尽了所有手段且有附后的法律文书证据印证,应按申请依法进行全部处理。

9、一事不再理:因被控告人二沈XX能通过虚假诉讼将房产调解为其所有;被控告人一王XX用同一事实起诉房产又撤诉,又再次用同一事实起诉房产又撤诉,现又起诉债务。用同一事实进行虚假诉讼,以有人民法院刑事及民事判决及裁定为证,这个事实确定。被控告人一与二的所请理由事实相同,就是想弄到申请人二的房产,现案件被昆山法院及苏州中院一二判决纠正了假的调解书。这样就是同一事实经过处理,不能再行诉讼,不应再处理。

综上所述: 申请人也感谢昆山法院的有效工作,申请人二申诉成功并且昆山法院判决申请人一无罪。请求法院裁定被控告人之所有违法(包括刑事违法,请求依法移送并依法进行审判;民事诉讼违法,诉讼已有事实,证据并判决应进行法律制裁;最 院司法责任制实施意见(试行)(2017年7月31日)的实施并且在司法改革的今天,十九大召开必将是更加加大依法治国的高度、广度、深度、请求得到法律的救济。

本案辩护为无罪并且获得了国家赔偿,现正通过免责诉讼,不还钱也算是损失的一种补偿,而且法律不能保护套路贷下的一切非法手段,更应追究其刑事责任。

(六)套路贷规制措施的有关法律法规与适用

两高两部《关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》法发〔2018〕1号,第20条对于以非法占有为目的,假借民间借贷之名,通过“虚增债务”“签订虚假借款协议”“制造资金走账流水”“肆意认定违约”“转单平账”“虚假诉讼”等手段非法占有他人财产,或者使用暴力、威胁手段强立债权、强行索债的,应当根据案件具体事实,以诈骗、强迫交易、敲诈勒索、抢劫、虚假诉讼等罪名侦察、起诉、审判。对于非法占有的被害人实际所得借款以外的虚高“债务”和以“保证金”“中介费”“服务费”等各种名目扣除或收取的额外费用,均应计入违法所得。对于名义上为被害人所得、但在案证据能够证明实际上却为犯罪嫌疑人、被告人实施后续犯罪所使用的“借款”,应予以没收。涉套路贷借贷纠纷即使在出借人提供完整借条、银行流水的情况下,倘若借款人能够提供初步证据表明借款款项未实际取得,则应从出借人与借款人之间的关系、出借人的借款能力、资金来源与走向等综合判断借贷事实。套路贷行为涉嫌犯罪的,应依法移送公安机关。

《**人民法院关于依法妥善审理民间借贷案件的通知》(法〔2018〕215号)针对套路贷问题,做了如下的要求:

第一,加大对借贷事实和证据的审查力度。“套路贷”诈骗等犯罪设局者具备知识型犯罪特征,善于通过虚增债权债务、制造银行流水痕迹、故意失联制造违约等方式,形成证据链条闭环,并借助民事诉讼程序实现非法目的。因此,人民法院在审理民间借贷纠纷案件中,除根据《**人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十五条、第十六条规定,对借据、收据、欠条等债权凭证及银行流水等款项交付凭证进行审查外,还应结合款项来源、交易习惯、经济能力、财产变化情况、当事人关系以及当事人陈述等因素综合判断借贷的真实情况。有违法犯罪等合理怀疑,代理人对案件事实无法说明的,应当传唤当事人本人到庭,就有关案件事实接受询问。要适当加大调查取证力度,查明事实真相。

第二,严格区分民间借贷行为与诈骗等犯罪行为。人民法院在审理民间借贷纠纷案件中,要切实提高对“套路贷”诈骗等犯罪行为的警觉,加强对民间借贷行为与诈骗等犯罪行为的甄别,发现涉嫌违法犯罪线索、材料的,要及时按照《**人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》和《**人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》依法处理。民间借贷行为本身涉及违法犯罪的,应当裁定驳回起诉,并将涉嫌犯罪的线索、材料移送公安机关或检察机关,切实防范犯罪分子将非法行为合法化,利用民事判决堂而皇之侵占被害人财产。刑事判决认定出借人构成“套路贷”诈骗等犯罪的,人民法院对已按普通民间借贷纠纷作出的生效判决,应当及时通过审判监督程序予以纠正。

第三,依法严守法定利率红线。《**人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》依法确立了法定利率的司法红线,应当从严把握。人民法院在民间借贷纠纷案件审理过程中,对于各种以“利息”“违约金”“服务费”“中介费”“保证金”“延期费”等突破或变相突破法定利率红线的,应当依法不予支持。对于“出借人主张系以现金方式支付大额贷款本金”“借款人抗辩所谓现金支付本金系出借人预先扣除的高额利息”的,要加强对出借人主张的现金支付款项来源、交付情况等证据的审查,依法认定借贷本金数额和高额利息扣收事实。发现交易平台、交易对手、交易模式等以“创新”为名行高利贷之实的,应当及时采取发送司法建议函等有效方式,坚决予以遏制。

第四,建立民间借贷纠纷防范和解决机制。人民法院在防范和化解民间借贷各类风险中,要紧密结合党和国家工作大局,紧紧依靠党委领导和政府支持,探索审判机制创新,加强联动效应,探索建立跨部门综合治理机制。要加大法制宣传力度,引导社会良好风气,认真总结审判经验,加强调查研究。

《上海市高级人民法院、上海市人民检察院、上海市公安局关于本市办理“套路贷”刑事案件的工作意见》(沪公通[2017]71号)也对套路贷涉及的刑事问题作出了如下的相关规定:

一、总体要求

近年来,以民间借贷为幌子,通过“虚增债务”“制造银行流水痕迹”“肆意认定违法”“胁迫逼债”“虚假诉讼”等各种方式非法占有公私财物的“套路贷”犯罪日益猖獗,此类犯罪严重侵害人民群众财产安全和其他合法权益,严重扰乱金融市场秩序,严重妨害司法公正,严重影响人民群众安全感和社会和谐稳定,社会危害性大,人民群众反映强烈。

 

本市各级人民法院、人民检察院、公安机关要对“套路贷”犯罪坚持全链条全方位打击,坚持依法从重惩处,坚持最大限度追赃挽损,进一步健全工作机制,坚决有效遏制“套路贷”犯罪活动,努力实现法律效果和社会效果相统一。

二、案件定性

(一)对“套路贷”刑事案件的定性,要结合案件的本质特征从整体把握,“套路贷”犯罪的主观目的是非法侵占被害人或其近亲属的财产,一般情况下应当以侵财类犯罪定罪处罚。

(二)犯罪嫌疑人、被告人以“违约金”“保证金”“行业规矩”等各种名义骗取被害人签订虚高借款合同、阴阳借款合同或者房产抵押合同等明显不利于被害人的各类合同,制造银行流水痕迹,制造各种借口单方面认定被害人“违约”并要求“偿还”虚高借款,在被害人无力“偿还”的情况下,进而通过讨债或者利用其制造的明显不利于被害人的证据向法院提起民事诉讼等各种手段向被害人或其近亲属施压,以实现侵占被害人或其近亲属合法财产的目的。对实施上述“套路贷”行为的,可参照以下情形加以认定:

1犯罪嫌疑人、被告人实施“套路贷”犯罪时,未采用明显暴力或者威胁手段,则其行为特征从整体上属于以非法占有为目的,虚构事实、隐瞒真相骗取被害人财产的诈骗行为,一般可以诈骗罪追究刑事责任。

2犯罪嫌疑人、被告人实施“套路贷”犯罪时,既采用了虚构事实、隐瞒真相的诈骗手段,又采用了暴力、威胁、虚假诉讼等手段,同时构成诈骗、抢劫、敲诈勒索、非法拘禁、虚假诉讼等多种犯罪的,依据刑法的规定数罪并罚或者按照处罚较重的定罪处罚。

(三)在“套路贷”犯罪案件中,相关犯罪嫌疑、被告人不明知真实借贷情况,帮助实施故意伤害、非法拘禁或者滋扰被害人及其近亲属正常生活行为,或者帮助捏造事实提起民事诉讼,符合故意伤害罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪、非法侵入他人住宅罪、虚假诉讼罪的构成要件的,对该部分犯罪嫌疑人、被告人以相关罪名追究刑事责任。

三、共同犯罪认定

(一)多人共同实施“套路贷”犯罪,犯罪嫌疑人、被告人应对其参与的或组织、指挥的全部犯罪行为承担刑事责任。在其所参与的犯罪环节中起主要作用的,可以认定为主犯;起次要作用的,可以认定为从犯。

(二)明知他人实施“套路贷”犯罪的,具有以下情形之一的,以共同犯罪论处,但法律和司法解释另有规定的除外:

1.协助制造银行走账记录的;

2.协助办理司法公证的;

3.提供资金、场所、交通等帮助的;

4.协助以虚假事实提起民事诉讼的;

5.非法获取、出售、提供公民个人信息的;

6.帮助转移犯罪所得及其产生收益,套现、取现的;

7.其它符合共同犯罪的情形。

上述规定的“明知他人实施“套路贷”犯罪,应当结合被告人的认知能力、既往经历、行为次数和手段、与他人关系、获利情况、是否因“套路贷”犯罪受过处罚、是否故意规避调查等主客观因素进行综合分析认定。

(三)有证据证明三人以上组成较为严密和固定的犯罪组织,有预谋、有计划地实施“套路贷”犯罪,已经形成犯罪集团的,应当认定为犯罪集团,对首要分子,应当按照集团所犯的全部罪行处罚。

四、犯罪数额认定和涉案财物处理

(一)在“套路贷”犯罪数额的认定上,要把握“套路贷”行为的犯罪本质,将其与民间借贷区别开来,从整体上对其予以否定性评价。被告人在借贷过程中以“违约金”“保证金”“中介费”“服务费”等各种名义收取的费用,均应纳入犯罪数额予以认定。除了借款人实际收到的本金外,双方约定的利息不受法律保护,应当计入犯罪数额,不应当从犯罪数额中扣除。

(二)犯罪嫌疑人、被告人已将违法所得财物用于清偿债务或者转让给他人,具有下列情形之一的,应当依法追缴:

1.对方明知是违法所得财物而收取的;

2.对方无偿取得违法所得财物的;

3.对方以明显低于市场的价格取得违法所得财物的;

4.对方取得违法所得财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的。

他人善意取得“套路贷”违法所得财物的,不予追缴。

《银行业监督管理法》第十九条规定:“未经国务院银行业监督管理机构批准,任何单位和个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动”,该强制性规定直接关系国家金融管理秩序和社会资金安全,事关社会公共利益,属于效力性强制性规定。

“合同法第五十二条第(五)项规定的‘强制性规定’,是指效力性强制性规定”的规定,应认定案涉《借款合同》无效。高金公司的经营范围为项目投资(不含专项审批)、财务咨询、企业管理咨询,高金公司所从事的经常性放贷业务,已经超出其经营范围。《**人民法院关于适用〈中华人民共和国合同法〉若干问题的解释(一)》(以下简称为合同法解释一)第十条规定:“当事人超出经营范围订立合同的,人民法院不因此认定合同无效,但违反国家限制经营、特许经营以及法律、行政法规禁止经营规定的除外”。金融业务活动系国家特许经营业务,故依照上述规定也应认定案涉《借款合同》无效。

**人民检察院要求:

依法严厉惩处擅自设立金融机构、非法吸收公众存款、集资诈骗、网络传销、高利转贷以及“校园贷”“套路贷”,以故意伤害、非法拘禁、侮辱等非法手段催收民间贷款等严重危害金融安全、破坏社会稳定的犯罪行为;

从严惩治金融从业人员搞权钱交易、利益输送、内外勾连的“内鬼”以及进行内幕交易、操纵市场的“金融大鳄”,筑牢金融安全司法防线。依法严厉打击虚报冒领、套取侵吞、截留私分、挤占挪用、盗窃诈骗扶贫资金的犯罪,发生在群众身边、损害群众利益的“蝇贪”“蚁贪”等“微腐败”犯罪,以及“村霸”等黑恶势力犯罪及其背后的“保护伞”,确保依法治国落到实处。

注明本案2014年系案中案,民事申诉成功,讨回了房产。刑事无罪案并获得了国家赔偿,现仍抗辩诉讼时效免责中(2018)办0583民初14416号等待驳回裁定中、2018办0583民初14928号上诉中),等于借款是高分,调解为房,不还款能搞成诈骗,利益集团多强大,起心动念就是要家破人亡。2014年,尚无“套路贷”新名词,社会问题反应了规制的变化。


李洪华律师

金融律师(全国)服务中心 主任

高级合伙人 律师

六法治金创立者

《金融法院与金融律师实务》一书已出版发行

邮箱:lihonghua@cmlawyer.cn

办公地点:上海市浦东新区银城中路501号上海中心大厦29层